Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK)

CZK dluhopisový TER 0,92 % #84 v kategorii

ISIN CZ0008474806

1 rok

+1,9 %

1022. z 1196

3 roky p.a.

+3,3 %

+10 % celkem

981. z 1129

5 let p.a.

+2,6 %

+14 % celkem

691. z 1049

10 let p.a.

+1,7 %

+19 % celkem

537. z 688

Kumulativní výnos za 10 let

v základní měně fondu (CZK)

+19 %

Kde se Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) umístil mezi všemi fondy?

Pořadí podle reálného výnosu po poplatcích napříč celou databází 1 196+ fondů a ETF dostupných v ČR.

Výnos za 1 rok

1022. z 1 196

Lepší než 15 % fondů

Výnos za 3 roky

981. z 1 129

Lepší než 13 % fondů

Výnos za 5 let

691. z 1 049

Lepší než 34 % fondů

Průměrný výsledek: 690 fondů vydělalo víc. Pravděpodobně najdeme lepší a levnější.

Chcete lepší fond?

Pošleme vám nezávislý rozbor a konkrétní fondy, které ve vaší kategorii vydělaly víc, na míru vašemu cíli, horizontu a riziku. Zdarma, do 24 hodin.

Chci lepší fond: rozbor zdarma →

Vaši sousedé v žebříčku: fond hned lepší a hned horší

Kdo je v celkovém pořadí všech fondů hned nad Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) (lepší) a hned pod ním (horší), za 1, 3 a 5 let. Na souseda lze kliknout a otevřít jeho kartu.

Za 1 rok

▲ 1020. FF - Emerging Market Corporate Debt Fund hdg (EUR) [EUR] +1,9 %

1021. Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) (váš fond) +1,9 %

▼ 1022. BNPPF Enhanced Bond 6M (EUR) [EUR] +1,9 %

z 1 195 fondů

Za 3 roky

▲ 979. Schroder ISF EURO Short Term Bond (EUR) [EUR] +3,3 %

980. Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) (váš fond) +3,3 %

▼ 981. Amundi CPR Global Silver Age (EUR) [EUR] +3,3 %

z 1 128 fondů

Za 5 let

▲ 689. Allianz Global Artificial Intelligence hedged(EUR) [EUR] +2,6 %

690. Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) (váš fond) +2,6 %

▼ 691. Amundi Index MSCI Pacific ex Japan (EUR) [EUR] +2,6 %

z 1 048 fondů

Srovnání se sousedy v žebříčku: graf

Modelový vývoj investice 100 000 Kč při historickém průměrném ročním výnosu

Křivky vedou přes skutečné mezilehlé hodnoty odvozené z historických výnosů za 3 a 6 měsíců a 1, 3 a 5 let (žádná simulace trhu), ukazují reálný tvar vývoje včetně propadů a zotavení. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích. Na sousední fondy lze kliknout.

Klíčové parametry fondu

Typ fondudluhopisový

Třída aktivDluhopisy

SprávceGenerali

Způsob správyAktivně řízený

Měna fonduCZK

Roční poplatek (TER)0,92 % · nízký

ISINCZ0008474806

Doporučený horizont3 až 5 let

Výkonnost fondu Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) v grafu

1 rok +1,9 %

3 roky p.a. +3,3 %

5 let p.a. +2,6 %

10 let p.a. +1,7 %

Roční zhodnocení (p.a.) v základní měně fondu (CZK), po poplatcích. Data k 30. 6. 2026, minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.

Hodnocení fondu Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK)

Poplatek (náklady)

Levný

TER 0,92 % vs. průměr kategorie dluhopisových fondů1,23 %.

Výkon vs. kategorie

Kolem průměru kategorie

+0,5 p.b. p.a. za 10 let oproti průměru kategorie dluhopisových fondů.

Jde o faktické srovnání nákladů a výkonu vůči kategorii z veřejných dat, ne o recenzi ani investiční doporučení.

Do čeho Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) investuje a jak funguje

Fond investuje převážně do dluhopisů. Jde o aktivně řízený fond: složení portfolia vybírá portfolio manažer, což se zpravidla promítá do vyšších poplatků. Fond je veden v korunách (CZK), takže pro českého investora odpadá přímé kurzové riziko.

Půjčuje peníze státům či firmám formou dluhopisů a vydělává hlavně na úrocích (kupónech) a na změnách jejich ceny. Hodnota reaguje především na vývoj úrokových sazeb, kolísá méně než akcie. Tento konkrétní fond je aktivně řízený: jeho složení vybírá portfolio manažer (tzv. stock picking, aktivní výběr jednotlivých titulů), výsledek proto závisí i na jeho rozhodnutích, což se obvykle promítá do vyšších poplatků.

Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) spravuje Generali. Za posledních 10 let dosáhl výnosu +1,7 % p.a. (kumulativně +19 %). To je o 0,5 p.b. více, než činí 10letý průměr kategorie dluhopisových fondů (+1,2 % p.a.). V rámci kategorie dluhopisových fondů se umisťuje na 84. místě z 199 fondů s 10letou historií. Roční nákladovost (TER) 0,92 % je v rámci kategorie nízký.

O správci: Generali

Generali Investments CEE spravuje fondy pojišťovací skupiny Generali (dříve i ČP Invest).

Všechny fondy Generali v databázi: výkonnost a poplatky →

Kolik vás Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) stojí na poplatcích navíc

Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) · TER 0,92 %

1,3 mil. Kč

Levné indexové ETF · 0,15 %

1,6 mil. Kč

Na modelové investici 500 tis. Kč za 20 let byste jen kvůli vyššímu poplatku měl(a) u levného indexového ETF zhruba 212 tis. Kč více, při stejném hrubém výnosu 6 % p.a. Jde o orientační modelový výpočet poplatkového rozdílu, ne o příslib výnosu.

Spočítat na mé částce a horizontu →

Levnější obdobný fond

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

TER 0,10 % (oproti 0,92 % u tohoto fondu) · stejná kategorie dluhopisových fondů

Zobrazit fond →

Podrobné srovnání Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) vs iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc) →

Rizikový profil a horizont

Orientační míra rizika: Nižší nižší ⟵ kolísání hodnoty ⟶ vyšší

1234567

Doporučený horizont

3 až 5 let: Dluhopisové fondy bývají méně kolísavé než akciové, vhodné na střednědobý horizont.

Způsob správy

Aktivně řízený: výběr aktiv řídí manažer fondu.

Pro koho je fond vhodný

✓ Obvykle dává smysl pro

konzervativnější investory
střednědobý horizont (zhruba 3 až 5 let)
stabilizaci a doplnění širšího portfolia

✕ Méně se hodí na

maximalizaci dlouhodobého výnosu (na to bývají vhodnější akciové fondy)

Jde o obecnou charakteristiku tohoto typu fondu, ne o investiční doporučení. Vhodnost konkrétního fondu závisí na vašich cílech, horizontu a rizikovém profilu. Rádi vám to posoudíme zdarma.

Které fondy vydělaly nejvíc za 10 let?

Tenhle fond má roční poplatek (TER) 0,92 %. Podívejte se na žebříček TOP 100 nejvýkonnějších fondů dostupných v ČR, měřeno reálným výnosem za 10 let po poplatcích. 10 fondů ze žebříčku vám pošleme zdarma na e-mail, do 5 minut.

Získat žebříček TOP 100 zdarma → Porovnat ve srovnávači →

Podobné fondy v kategorii dluhopisových fondů

Ve stejné kategorii je 83 fondů s vyšším 10letým výnosem než Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK). Tady jsou nejlepší z nich, názvy odemknete v žebříčku.

+9,9 % p.a.

+5,3 % p.a.

+5,1 % p.a.

+4,8 % p.a.

+4,7 % p.a.

Odemknout v žebříčku TOP 100 → 🔒 Zdarma na e-mail · do 5 minut

Časté otázky: Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK)

Do čeho Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) investuje?

Fond investuje převážně do dluhopisů. Jde o aktivně řízený fond: složení portfolia vybírá portfolio manažer, což se zpravidla promítá do vyšších poplatků. Půjčuje peníze státům či firmám formou dluhopisů a vydělává hlavně na úrocích (kupónech) a na změnách jejich ceny. Hodnota reaguje především na vývoj úrokových sazeb, kolísá méně než akcie. Tento konkrétní fond je aktivně řízený: jeho složení vybírá portfolio manažer (tzv. stock picking, aktivní výběr jednotlivých titulů), výsledek proto závisí i na jeho rozhodnutích, což se obvykle promítá do vyšších poplatků.

Jaký má Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) poplatek (TER)?

Roční nákladovost (TER) fondu Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) je 0,92 %, což je v rámci kategorie dluhopisových fondů nízký. Na modelové investici 500 tis. Kč a 20 letech to oproti levnému indexovému ETF (0,15 %) znamená rozdíl zhruba 212 tis. Kč v majetku navíc (orientačně, při stejném hrubém výnosu).

Jaký byl výnos fondu Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK)?

Za posledních 10 let dosáhl Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) výnosu +1,7 % p.a. (kumulativně +19 %), tedy o 0,5 p.b. více než 10letý průměr kategorie dluhopisových fondů (+1,2 % p.a.). Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.

Je Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) dobrý fond?

V kategorii dluhopisových fondů se Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK) umisťuje na 84. místě z 199 fondů s 10letou historií, jeho roční poplatek je v kategorii nízký. Jde o faktické srovnání z veřejných dat, ne o investiční doporučení. Vhodnost závisí na vašich cílech, horizontu a rizikovém profilu.

Existuje levnější alternativa k Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK)?

Nejlevnější fond stejné kategorie dluhopisových fondů v naší databázi je iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc) s ročním poplatkem 0,10 % (oproti 0,92 % u Generali Fond vyvážený dluhopisový (CZK)). Oba fondy si můžete porovnat v našem srovnávači fondů.

Upozornění: Uvedené výnosy jsou historické (p.a. i kumulativně za 10 let, v základní měně fondu) a nejsou zárukou budoucích výnosů. Hodnota investice kolísá a může i klesnout. Údaje jsou informativní, nejde o investiční doporučení ani nabídku; vhodnost fondu závisí na vašich cílech, horizontu a rizikovém profilu. Uvedený rizikový profil, zaměření a doporučený horizont jsou orientační, odvozené z typu a názvu fondu; závazný ukazatel rizika (SRI 1 až 7) a přesné zaměření najdete v dokumentu klíčových informací (KID) a statutu fondu. Data k 30. 6. 2026.