Investiční strategie na míru · 3 balíčky
Postavíme vám portfolio podle cíle, horizontu a rizika. Tři balíčky podle velikosti portfolia: Basic 19 990 Kč, Standard 39 990 Kč (48 % klientů) a Premium 69 990 Kč pro portfolia 2 mil. Kč+. Doručení do 7 dní, žádné měsíční poplatky.
01 · Vyberte balíček
Pokud váháte, vezměte si 20 min konzultaci zdarma, pomůžeme vybrat balíček, který dává smysl pro vaši situaci.
Pro portfolia do 500 000 Kč
Jednoduchá strategie 5 fondů s ročním rebalancingem.
Jednorázově · doručení do 7 dní
Ideální pro první 100 až 500 tis. Kč
Pro portfolia 500 000 až 2 mil. Kč
Komplexní strategie 8 až 12 fondů + ETF, vč. DIP optimalizace.
Jednorázově · nižší daně na DIP
Standardní volba klientů s 500K až 2M Kč
Pro portfolia 2 mil. Kč+
Komplexní řešení s alternativními investicemi a daňovým plánováním.
Jednorázově · vč. daňového plánování
Pro klienty s portfoliem 2 mil. Kč+
02 · Co je v ceně
Otevřené ceny, otevřené výstupy. Nic skrytého, žádné dodatečné poplatky po dodání.
| Co dostanete | Basic 19 990 Kč | Standard 39 990 Kč | Premium 69 990 Kč |
|---|---|---|---|
| Konzultace a komunikace | |||
| Úvodní konzultace | 60 min | 90 min | 2× 60 min |
| Finální konzultace (prezentace strategie) | … | 90 min | 60 min + měsíční call |
| Reakční doba na e-mail | 24 h | 12 h | 4 h (přednostní) |
| Follow-up období | 30 dní | 90 dní | 12 měsíců |
| Strategie a výstupy | |||
| Počet fondů v portfoliu | 5 fondů | 8 až 12 fondů + ETF | 15 až 20 + alternativy |
| Alternativní investice (PE, RE, hedge) | … | … | ✓ |
| Strategie pro 3 horizonty (3/7/15 let) | 1 horizont | ✓ | ✓ |
| PDF report | 5 stránek | 15 stránek | 30 stránek |
| Excel data (TER, výnosy, váhy) | … | ✓ | ✓ |
| DIP a daně | |||
| DIP optimalizace | … | ✓ | ✓ |
| Daňové plánování (s daňovým poradcem) | … | … | ✓ |
| Průběžná péče | |||
| Roční rebalancing | ✓ Zdarma | ✓ Zdarma | ✓ + 2 mimořádné |
| Měsíční scénáře a výhledy | … | Kvartální | Měsíční |
03 · Modelový scénář
Modelový klient (ilustrativní, ne konkrétní osoba): 42 let, portfolio v bankovních fondech. Po Standard balíčku přechod na ETF + DIP optimalizace.
Modelový klient přichází s portfoliem 1,4 mil. Kč ve 4 drahých bankovních fondech. Roční náklady kolem 33 600 Kč (TER 2,4 %). DIP zatím nevyužívá.
Po Standard balíčku se portfolio přestaví na 9 ETF (TER Ø 0,28 %) přes brokera. Část v DIP obálce, ročně lze odečíst až 48 000 Kč, tedy úspora až 7 200 Kč na daních (15 % sazba).
Modelová roční úspora: ~38 720 Kč (poplatky + daňový odpočet). Standard balíček se tak vrací řádově do roka. Úspora vychází z rozdílu poplatků a daňového odpočtu, ne z odhadu výnosů.
Ilustrativní modelový příklad, nejde o konkrétního klienta ani o příslib výnosu. Úspora vychází z rozdílu poplatků a daňového odpočtu. Minulé a modelové výnosy nejsou zárukou budoucích.
04 · Jak to probíhá
Žádné překvapení, žádné skryté poplatky. Strategie dorazí do 7 dní od finální konzultace.
Strategii zpracovává poradce Kiwi partners s.r.o. (vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB) podle MiFID II. Dostanete konkrétní ISIN fondů s vahami a daňovou optimalizaci, žádné obecné fráze. Případné nejasnosti rádi doladíme e-mailem.
01
20 min online přes Google Meet. Probereme cíle, horizont a aktuální portfolio.
Zdarma · 20 min
02
Doporučíme balíček. Po platbě faktury začínáme s vyhodnocením vhodnosti (MiFID II).
Den 0 · 20 min
03
60 až 90 min hovor. Detailně probereme cíle, fondy, DIP a daňovou situaci.
Den 2 až 3 · 60 až 90 min
04
Doručíme PDF + Excel (Standard / Premium). Finální call s prezentací doporučení.
Den 7 · doručení
05 · Často se ptáte
Basic 19 990 Kč: Pro portfolia do 500 000 Kč. Jednoduchá strategie, jeden horizont, žádný DIP.
Standard 39 990 Kč: Pro portfolia 500 000 - 2 mil. Kč. Komplexní strategie, DIP optimalizace, 3 horizonty. 48 % klientů.
Premium 69 990 Kč: Pro portfolia 2 mil. Kč+. Vše ze Standardu plus alternativní investice (PE, real estate), daňové plánování, měsíční scénáře.
Pokud váháte, vezměte si 20 min konzultaci zdarma, pomůžeme vybrat. Rezervovat termín →
Vše uvedené v tabulce výše: konzultace, vyhodnocení vhodnosti podle MiFID II, návrh portfolia v PDF, ISIN konkrétních fondů s vahami, daňová optimalizace (Standard+), roční rebalancing. Žádné měsíční ani skryté poplatky.
Ne, tržní riziko nese vždy klient. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů.
Konzultaci vede Bc. Stanislav Lenděl (zakladatel, 15 let praxe) nebo Jan Filip (senior investiční analytik, makroekonomie). Daňovou optimalizaci řeší Michael Molek (DIP specialista). Všichni jsou na profilu naší Kiwi partners s.r.o. (vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB).
Konzultace je rychlé doporučení směru, ne komplexní strategie. Klient z konzultace odchází s plánem, ale bez konkrétních fondů a vahy. Balíček obsahuje hotové portfolio připravené k realizaci.
Pokud po konzultaci sjednáte balíček, 2 500 Kč se odečte z ceny.
Realizaci provádí Kiwi partners s.r.o. (vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB) podle MiFID II. U ETF doporučujeme nákup přes brokera (DEGIRO, XTB, IBKR), kde nezískává Kiwi Partners žádnou provizi, klient platí pouze poplatky brokera.
Peníze klienta nikdy nedržíme. Fondy a ETF se kupují přímo na klientův účet u brokera nebo investiční společnosti. PorovnejFondy.cz ani Kiwi partners s.r.o. nikdy nemá přístup k vašim penězům.
20 minut online přes Google Meet, probereme vaše cíle, horizont a doporučíme balíček. Žádný prodejní tlak, žádný závazek. Reagujeme do 24 hodin.
Zavoláme vám · 20 minut zdarma
Nechte nám telefon. Poradce vám zavolá, za 20 minut projdete, co vlastníte, jestli to drží k vašemu cíli a kolik vás to stojí na poplatcích. Začínáte? Projdete, jak začít rozumně a bez zbytečných poplatků.
Váš požadavek dorazil poradcům partnera Kiwi partners s.r.o. Nechcete čekat na telefon?
Raději si vyberte termín hned →Týdenní fondový radar
Stručný přehled výnosů, rizik a příležitostí napříč fondy dostupnými v Česku. Bez balastu, jen to podstatné, zdarma do vašeho e-mailu.
Potvrzovací e-mail je na cestě. První vydání radaru dorazí už příští úterý.
Chcete k tomu bezplatnou analýzu vašich fondů? Dostanete písemný rozbor fondů, které držíte, od poradce partnera Kiwi partners s.r.o., vázaného zástupce zapsaného v seznamu ČNB, bez závazku.
Chci bezplatnou analýzu →Než odejdete
Stáhněte si zdarma tahák: 7 bankovních fondů s nejvyšším TER a srovnatelné levnější varianty. Reálná čísla a kolik ten rozdíl dělá za 25 let.
Chci tahák zdarma →Zdarma za e‑mail a telefon. PDF přijde obratem do schránky a poradce vám zavolá.
