Fondy podle správce
Investiční fondy Partners: vyplatí se mladý fond house?
Partners většina lidí zná jako poradenskou síť: někdo za vámi přišel s plánem na spoření a pojištění. Co už tolik lidí neví: skupina Partners má dnes i vlastní investiční fondy (a spadá pod ni i značka Simplea). V naší databázi jich sledujeme 11. Je to ale mladý fond house, a to je pro vaše rozhodování zásadní.
Proč? U nejnovějších fondů zatím nemáte jak posoudit, jak obstojí v horších časech: Simplea Global Equity ESG (od ledna 2022) má za sebou z velkých poklesů jen ten z roku 2022 a Double Speed (od dubna 2023) ani ten. Starší fondy Partners, například řada Universe (od roku 2011) nebo Partners 7 Stars (od roku 2014, data vzniku podle partnersis.cz), už poklesy let 2018, 2020 a 2022 prošly, takže u nich má smysl srovnat dlouhodobý výnos s levným indexovým ETF. U těch nejmladších tak kupujete spíš příběh a slib než prověřený výsledek. A za ten slib platíte: průměrné TER fondů Partners je kolem 1,72 % ročně. Zní to jako maličkost, jenže poplatek se strhává každý rok z celé částky, ať fond vydělá, nebo ne.
Modelová portfolia Universe: pohodlí za příplatek
Vlajkovou lodí jsou smíšená portfolia Partners Universe (Universe 6, Universe 10 a Universe 13): hotové směsi, které za vás poskládá správce podle míry rizika. Za pět let připsaly zhruba 4,2 až 6,7 % ročně při TER 1,3 až 1,8 %. Pohodlné to je. Ale u smíšeného portfolia, kde část tvoří dluhopisy s nízkým výnosem, ukrojí poplatek 1,8 % z výsledku citelně větší díl než u čistě akciového fondu.
Akciové fondy: slušné tři roky, ale krátká stopa
- Partners 7 Stars (akciový): ~12,8 % p.a. za 3 roky, TER 1,83 %.
- Partners Dividend Selection (akciový): ~10,5 % p.a. za 3 roky, TER 1,79 %.
- Simplea Global Equity ESG (akciový): TER 1,86 %.
- Double Speed rizikový fond: TER 2,25 %, nejdražší z rodiny.
Tříleté výnosy akciových fondů v pásmu 9 až 13 % ročně vypadají hezky, jenže poslední tři roky byly pro akcie většinou silné, takže vydělával skoro každý. Skutečnou hodnotu správce poznáte až v poklesu. Partners 7 Stars (od roku 2014) a Partners Dividend Selection (od roku 2017) už poklesy trhů v letech 2018, 2020 a 2022 prošly, Simplea Global Equity ESG vznikla v lednu 2022 a Double Speed až v dubnu 2023, takže u nich je zkušenost s horším trhem zatím krátká (data vzniku podle partnersis.cz). Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.
Poplatky vs. levný index
Za fondy Partners platíte historicky 1,1 až 2,3 % ročně, za levné indexové ETF na světové akcie jen 0,05 až 0,2 %. Ten rozdíl musí mladý fond nejdřív dohnat výkonem, a teprve pak začne vydělávat víc než obyčejný index. Jak se i malý roční poplatek za roky nasčítá do statisíců, ukazujeme u skrytých poplatků fondů. Tohle není investiční doporučení, ale matematika, kterou máte pod kontrolou předem.
Co si z toho odnést
Partners není špatná volba proto, že je nová: každý fond někdy začínal. Jen si dejte pozor, abyste za neprověřenou strategii neplatili prémiovou cenu, když stejný (často lepší) výsledek nabízí levný index za zlomek. Zadejte svůj fond Partners nebo Simplea do srovnávače fondů a uvidíte jeho výnos a poplatek vedle ETF na MSCI World za 1 až 10 let, na reálných datech.
Fondy dalších správců a bank
Spočítejte si to na svém fondu: v kalkulačce „Kolik vás stojí váš fond" vyberete konkrétní fond, zvolíte jednorázovou či měsíční investici a horizont a hned uvidíte v korunách, o kolik vás poplatky připraví oproti levnému indexovému ETF.
Nabídli vám fond Partners? Nechte si na něj udělat druhý názor
Pošlete nám, co držíte (nebo co vám poradce nabízí), a férově a zdarma spočítáme, kolik jde na poplatky a jestli existuje levnější cesta ke stejnému cíli.
Časté otázky
Kdo spravuje fondy Partners?
Fondy spravuje Partners investiční společnost ze skupiny Partners, kterou většina lidí zná jako poradenskou síť. Patří sem modelová portfolia Partners Universe i fondy Simplea. Společnost má licenci ČNB od listopadu 2010, nejstarší fondy řady Universe fungují od dubna 2011 a Partners 7 Stars od října 2014. Nejmladší fondy Simplea (od ledna 2022) a Double Speed (od dubna 2023) dovrší pětiletou historii až v letech 2027 a 2028. Zdroj: partnersis.cz, data vzniku fondů, ověřeno v září 2026.
Jaké poplatky mají fondy Partners?
Průměrná nákladovost (TER) fondů Partners je v naší databázi kolem 1,72 procenta ročně. Smíšená portfolia Universe (Universe 6, Universe 10 a Universe 13) mají TER 1,3 až 1,8 procenta, akciové fondy kolem 1,8 procenta, nejdražší Double Speed 2,25 procenta. Levné indexové ETF má pro srovnání TER jen 0,05 až 0,2 procenta.
Vyplatí se fondy Partners, nebo levné ETF?
Některé fondy Partners měly slušný tříletý výnos, ale kratší historie zatím neumožňuje posoudit, jak si povedou v horších letech. Za poplatek kolem 1,8 procenta platíte prémii za mladou a neprověřenou strategii. Vždy porovnejte konkrétní fond ve srovnávači na PorovnejFondy.cz. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.