Investiční poradenství pro Benešov a Středočeský kraj.
PorovnejFondy.cz působí v ČR od roku 2021. Ačkoli máme hlavní kancelář
v Praze 7, Holešovicích, většinu klientů z Benešova a Středočeského
kraje obsluhujeme online přes Google Meet. Pro typického
klienta z Benešova je to nejpohodlnější řešení: 20 minut zdarma
ze své kanceláře nebo domova.
Benešov je jihovýchodní brána Prahy s rychle rostoucí komunitou
IT specialistů (Kovohutě Benešov, Konopiště), manažerů
a podnikatelů. Tato skupina, 30 až 50 let, hrubá mzda 60 až 150 tisíc Kč měsíčně,
je ideální pro DIP optimalizaci. Roční úspora na dani z DIP se odvíjí od výše příspěvku a vaší daňové sazby.
Pokud preferujete osobní setkání v Benešově, můžeme dohodnout 1:1 schůzku
v některém z místních coworkingových prostor. Účtujeme pak cestovní náklady
a poradenský poplatek za 60 minut (2 500 Kč).
Pro koho je poradenství vhodné
- Místní IT profesionálové (Vojenský prostor Sedlčany (regionálně), Vodní zámek Konopiště (turismus), Kovohutě Benešov), ideální pro DIP
- Místní podnikatelé a OSVČ s portfoliem 1+ mil. Kč hledající druhý názor zvenčí
- Rodiny v Benešově plánující investice pro děti (10+ letý horizont)
- Klienti drahých bankovních fondů (KB, ČSOB, Moneta) chtějící přejít na ETF
- Lidé blížící se důchodu, kteří chtějí přebrat kontrolu nad portfoliem
- Klienti z Středočeského kraje: Vlašim, Sázava, Týnec nad Sázavou, Bystřice, Votice
Náš tým investičních specialistů.
Veškeré investiční zprostředkování poskytuje regulovaný partner
Kiwi partners s.r.o. (vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB,
pojištění GFOÚ 20 000 €). Tým tvoří 3 specialisté, kteří obsluhují
klienty z Benešova online i přes telefon:
Benešov-specifické investiční podmínky.
Benešov má jako jihovýchodní brána Prahy několik specifik, která ovlivňují
investiční strategii:
- Nižší životní náklady než v Praze: místní investoři často mohou ukládat větší podíl příjmu
- IT sektor a vysoké platy: manažeři a senior IT typicky v 23% solidárním pásmu, kde DIP úspora dosahuje 11 040 Kč/rok
- Akademické zázemí (Klienti dojíždí do Prahy): vysoce vzdělaný klient, který očekává datové podklady a transparentnost
- Levnější bydlení => vyšší kapitál na investice: nižší náklady na bydlení než v Praze znamenají, že po zaplacení nezbytných výdajů zbývá víc na investice
Jak probíhá spolupráce s klientem z Benešova.
- Online konzultace 20 min: přes Google Meet, kdykoli (i večer). Zdarma. Nevyžaduje cestování.
- Vyhodnocení vhodnosti (suitability test), 10 otázek o vašich cílech, horizontu, riziku. Provádí Kiwi partners s.r.o.
- Doporučení: navrhneme konkrétní další krok (DIP audit za 1 990 Kč, Strategie na míru od 19 990 Kč, atd.)
- Realizace: veškeré dokumenty podepíšete elektronicky přes Bank ID. Není nutné cestovat do Prahy.
- Follow-up: kvartální kontrola e-mailem, ročně rebalancing.
Časté dotazy benešovských klientů.
Musím cestovat do Prahy?
Ne. Spolupráce probíhá online: videohovor, telefon a e-mail. Pouze pokud preferujete osobní setkání (např. složitější rodinná
situace), můžeme dohodnout schůzku v Praze nebo přijít za vámi do Benešova.
Jak dlouho trvá od kontaktu po realizaci?
Typicky 7 až 14 dní. Konzultace do 48 hodin, vyhodnocení
vhodnosti následující den, návrh strategie do 7 dnů, realizace
(otevření účtu, nákup prvních fondů) do dalších 7 dnů.
Mohu používat svou banku (Moneta, Komerční banka, ČSOB, Air Bank)?
Ano. Pro investice doporučujeme přes broker (XTB, DEGIRO) nebo přes
Kiwi Partners. Banka jako Moneta nebo Komerční slouží pro běžný
účet, ze kterého převedete prostředky na investiční účet.
Mohu si nechat poradit přes telefon?
Ano, ale doporučujeme video hovor přes Google Meet. Můžeme sdílet
obrazovku, ukázat konkrétní fondy v našem srovnávači, kalkulačku.
